收钱吧风险控制专员(J11119)
任职要求
1、本科及以上学历，数学、统计、金融等相关专业优先。
2、具备较强的风险防范意识、逻辑思维能力和数据敏感度。
3、工作积极主动，学习能力强，责任感强，具备良好的团队协作精神。
4、1年以上支付行业或人工智能相关经验优先，优秀应届生可考虑。
5、熟练使用Office办公软件，熟悉飞书者优先。工作职责
岗位职责： 1、负责商户日常业务（信息变更、提额、注销等）审核及销售端业务咨询受理与问题解决。 2、监控商户交易，识别并处置欺诈、洗钱等风险行为，处理外部渠道（如支付宝、微信）投诉及高风险案例。 3、进行风险商户关联排查、调查、处置及申诉审核处理。 4、负责商户认证AI审核规则的调优，推动其他审核业务及审批流程的AI化落地与优化。 5、提出业务流程优化建议，完成主管交办的其他工作。
1、基于历史数据和专家经验，运用数据分析、挖掘，设计针对盗用、冒用、欺诈、营销作弊、违规违禁、骗赔骗保等风险的安全策略，并且持续优化。 2、平衡支付体验的便捷和风险控制，设计、实施、监控风险-收益最优化的安全策略。 3、基于用户分群、风险分类开展主动/分层服务，保障业务健康发展。 4、监控并沉淀实时风险对抗与运营能力。 5、设计和构建智能化风险治理产品、流程与机制，推进建设开放生态的数字生活安全风控标准。
1. 全面深入理解业务、系统逻辑、数据流等，识别关键风险控制点，能灵活运用审计方法并取得测试结果，结合数据分析，识别控制缺陷并进行归纳总结及汇报； 2. 对核心业务系统内置流程、系统之间功能和数据协同的分析，发现业务在设计和运行方面的潜在风险，并提出防控方案； 3. 对发现的风险能够提出针对性可行方案，并推动业务风险改进落地； 4. 保持与业务、产品、技术等部门之间良好的日常沟通，及时分析并跟进业务和系统风险，对跨业务线及子公司提供风险管理咨询或建议； 5. 构建日常风控异常监控方案，并运营处理日常风控平台异常任务处置。
1、根据法律法规及合规政策要求，设计并持续优化经济制裁风控机制和流程，通过产品化、自动化手段防控经济制裁黑名单、出口管制限制清单等各类风险。 2、分析业务及风控数据，识别潜在风险点并进行分层，提出相应的风险管理方案，平衡风险管理与用户体验。 3、与产品、技术、算法等团队深度合作，建立健全制裁主体风控策略精细化运营能力，提升风控策略效能。 4、构建完善的监控体系，持续追踪风险并及时处理风险预警，保障风险控制落地的时效性和准确性。
1. 按照内部审计计划，完成上市合规工作中流程层面的内部控制审计和缺陷整改工作，识别风险点，编写流程文档及流程图； 2. 按照内部审计计划，参与执行上级委派的内部审计项目，包括但不限于：财务审计、专项审计、运营审计以及政策制度执行有效性审计，完成底稿编写、向上级汇报审计发现、撰写项目审计报告和后续监督跟进整改落实； 3. 与公司其他部门、外审师、外部顾问等合作与协调； 4. 参与舞弊事件调查，配合纪检部门的调查工作； 5. 其他需要执行的审计相关工作。