希音KYC高级合规运营专员
任职要求
1. 本科及以上学历，具备扎实的反洗钱管理理论知识和实践经验，3年以上银行、第三方支付公司等金融机构反洗钱管理工作经验，具有ACAMS证书者优先；
2. 具备扎实的客户尽职调查、反洗钱案件分析及可疑交易报告编制的工作经历；
3. 熟练掌握海外市场电商和支…工作职责
1. 执行反洗钱尽责调查流程：包括客户尽职调查（CDD）、高风险客户审核以及对反洗钱可疑案件的调查等关键环节； 2. 洗钱风险全流程管理：基于案件调查分析，识别相应的风险控制措施，确保反洗钱政策的有效执行和落地； 3. 监控和优化异常交易：负责定制与优化异常交易监测标准，进行黑名单管理，评估各业务线的反洗钱工作质量并提出持续改进的建议； 4. 流程与政策优化：紧跟监管法规的最新动态，协助优化客户身份验证、名单筛查、交易监控以及风险评级等反洗钱工作流程，确保反洗钱策略和操作与监管要求保持一致； 5. 参与关键反洗钱项目：协助推进反洗钱审计、风险评估和培训项目，与产品研发部门协作，推进反洗钱及尽职调查系统的开发与优化。
● 制定与优化海外各区域KYC运营的标准制定、信息采集、审核、留痕等全链路运营； ● 负责对各类商户/交易风险进行尽职调查、风险甄别、研判与处置；出具相关风险分析及运营报告，反哺风险管理政策与策略优化； ● 从数据化和产品化视角，设计提升运营效能的系统与智能化运营方案，并能通过跨团队合作的模式协调资源，推进方案落地； ● 对运营现状问题有深入理解，并能从客户和业务视角提出规划方案。
1.负责支付合规系统的设计，迭代，开发、重构 2.编写代码实现产品功能，完成项目开发，撰写相关文档，参与需求分析; 3.负责核心技术问题的攻关，架构设计、系统优化，协助解决项目开发过程中的技术难题; 4.了解互联网的技术发展、评估外部技术与解决方案
1. 负责国际化金融业务会员账号中台产品的建设，结合海外市场环境及用户习惯，归纳各业务场景中的会员账号服务诉求，设计体验顺畅，复用性强，安全性好的会员账号基础平台产品； 2. 与各站点、各业务线密切协同，以用户问题解决为导向，设计帮助用户解决账号管理问题的功能流程及后台工具，提升用户体验。与账号安全风控团队密切合作，确保用户账号和资产安全； 3. 以中台视角提供服务各业务线的标准化会员账号产品，持续进行现有平台的功能迭代，提升产品的通用性和拓展性，抽象同类场景，沉淀平台能力； 4. 关注行业和竞品，持续跟踪会员账号产品相关领域的发展变化，保持产品竞争力。
1、负责国际支付金融犯罪合规系统建设，包括风险发现、规则引擎、处置决策、运营平台等核心产品能力，保障国际支付和上游业务在反洗钱、制裁等方面的合规性； 2、针对客户入驻、交易和信息更新的场景，设计合理的产品流程和解决方案，不断优化客户体验，帮助上游业务实现目标； 3、通过数据分析和算法等手段提升风险发现、管控和治理的效率，降低成本。