顺丰风控合规高级专员（跨境支付）

1、落实公司反洗钱牵头部门的具体工作，实施公司反洗钱架构。牵头开展反洗钱系统优化与数据治理，内部对接各部门，不断优化反洗钱工作流程。 2、根据监管要求，制定和更新公司反洗钱政策、程序和控制措施，确保公司业务符合国内外反洗钱法律法规。 3、负责跨境业务/产品的洗钱风险评估，受理跨境业务咨询。对跨境业务合作伙伴实施强化尽职调查，出具准入意见。 4、持续完善反洗钱名单筛查机制，监督、指导运营团队开展人工审核工作。参与优化跨境业务可疑监测模型，不断提高模型的准确性和有效性。 5、配合境外合作伙伴对公司实施尽职调查。 6、优化完善本岗位工作相关的规章制度及配套系统建设。组织实施反洗钱培训、宣传活动。 7、与监管部门保持沟通，定期向监管报告公司反洗钱工作情况。根据法律法规和监管最新变化，落实反洗钱内控制度及流程迭代更新。 8、统筹分支机构反洗钱相关工作，组织分支机构反洗钱培训，审批反洗钱报送材料。

1. 业务理解与方案设计： 熟悉跨境支付、收单及钱包业务，掌握金融机构资金运营体系。可以基于业务场景及合规要求，主导设计资金运营方案并推动实施 2. 核心客资运营执行： 负责或深度参与国际资金清结算、核算、对账及相关账务处理工作 3. 异常处理与协作： 对接金融机构，高效处理清结算异常 4. 系统优化与风控： 负责客户资金对账与交易后系统的日常维护及持续优化，推动自动化与流程改进；识别资金运营风险，推进监控措施，提升合规与风控能力 5. 方案交付与治理： 为蚂蚁国际战略合作伙伴产出并交付新产品/行业方案；参与相关系统站点的稳定性治理

1、根据法律及合规要求，设计并持续优化风控机制和流程，通过产品化手段防控制裁黑名单等主体、地址、和商品风险； 2、独立分析业务及风控数据，识别潜在风险点，提出相应的风险管理方案，平衡风险管控和业务影响； 3、与业务、产品、技术等团队深度合作，在业务系统中建立健全制裁风险扫描能力，提升策略运营实效； 4、构建完善的监控体系，持续追踪风险并及时处理风险预警，保障风险控制落地的时效性和准确性。 5、根据外部风险和内部风险的变化，调整风控规则，并负责风险防控策略的维护和迭代。 6、根据风控要求，在各个业务线落地风控措施，包括协同和推动产技将业务系统接入风控规则和策略，风险评估流程的落地等。 7、风险水位的监督监测，通过数据看板或SQL统计风险拦截结果，观测数据异常，通过监控数据反哺策略调整和优化。 8、负责新业务或新场景的制裁风险的评估，以及风控处置的异常case处理和复核。

1. 支持全球速卖通平台风险合规管控，负责产出周期性风险合规报告，分析欧洲业务风险合规事件、监督合规报告数据、评估分析风险异常情况； 2. 支持重点国家业务与相关国际监管部门的日常沟通、合规协查执行及突发合规事件处理。做到及时发现预警，准确传达监管诉求，并协调公司内外部资源合理应对 3. 从平台视角，以法律法规为基础，对合规体系进行建设及对各种业务场景进行合规评估，制定全链路合规治理方案，包括但不限于产品优化、主动/被动防控机制、投诉/申诉等，平衡体验与风险，确保平台欧洲范围内符合合规要求； 4.通过内外部工具关注重点国家业务商品合规动态信息，及时获悉并解读相关政策、法律法规和合规要求。并与法务定期评估重点国家商品合规情况，进行相应合规整改 5.良好的项目管理能力，整合产研资源，协同上下游各职能团队，推动重要风控项目落地实施，平衡风险合规控制和商业发展。 1. Risk and Compliance Management for AliExpress Platform: Responsible for overseeing risk and compliance controls, producing periodic risk and compliance reports, analyzing risk and compliance incidents in European operations, monitoring compliance data, and assessing and analyzing risk anomalies. 2. Daily Communication and Compliance Coordination with International Regulatory Authorities: Manage regular communication with regulatory bodies in key countries, execute compliance investigations, and handle sudden compliance incidents. Ensure timely detection and early warning, accurately convey regulatory requirements, and coordinate internal and external resources to respond effectively. 3. Compliance System Construction and Business Scenario Assessment: From a platform perspective, build a compliance system based on laws and regulations, assess compliance across various business scenarios, and develop end-to-end compliance governance solutions. This includes but is not limited to product optimization, active/passive prevention mechanisms, and complaint/appeal handling, balancing user experience and risk to ensure platform compliance across Europe. 4. Monitoring and Compliance Review of Key Countries' Product Compliance: Use internal and external tools to monitor product compliance dynamics in key countries, stay updated on and interpret relevant policies, laws, and compliance requirements. Collaborate with the legal team to regularly evaluate product compliance in key countries and implement necessary compliance improvements. 5. Project Management and Cross-Functional Collaboration: Demonstrate strong project management skills, integrate product and R&D resources, and collaborate with upstream and downstream functional teams to drive the implementation of critical risk control projects. Balance risk compliance control with business development objectives.