顺丰风控合规高级专员（跨境支付）

1、根据法律及合规要求，设计并持续优化风控机制和流程，通过产品化手段防控制裁黑名单等主体、地址、和商品风险； 2、独立分析业务及风控数据，识别潜在风险点，提出相应的风险管理方案，平衡风险管控和业务影响； 3、与业务、产品、技术等团队深度合作，在业务系统中建立健全制裁风险扫描能力，提升策略运营实效； 4、构建完善的监控体系，持续追踪风险并及时处理风险预警，保障风险控制落地的时效性和准确性。 5、根据外部风险和内部风险的变化，调整风控规则，并负责风险防控策略的维护和迭代。 6、根据风控要求，在各个业务线落地风控措施，包括协同和推动产技将业务系统接入风控规则和策略，风险评估流程的落地等。 7、风险水位的监督监测，通过数据看板或SQL统计风险拦截结果，观测数据异常，通过监控数据反哺策略调整和优化。 8、负责新业务或新场景的制裁风险的评估，以及风控处置的异常case处理和复核。

1. 支持全球速卖通平台风险合规管控，负责产出周期性风险合规报告，分析欧洲业务风险合规事件、监督合规报告数据、评估分析风险异常情况； 2. 支持重点国家业务与相关国际监管部门的日常沟通、合规协查执行及突发合规事件处理。做到及时发现预警，准确传达监管诉求，并协调公司内外部资源合理应对 3. 从平台视角，以法律法规为基础，对合规体系进行建设及对各种业务场景进行合规评估，制定全链路合规治理方案，包括但不限于产品优化、主动/被动防控机制、投诉/申诉等，平衡体验与风险，确保平台欧洲范围内符合合规要求； 4.通过内外部工具关注重点国家业务商品合规动态信息，及时获悉并解读相关政策、法律法规和合规要求。并与法务定期评估重点国家商品合规情况，进行相应合规整改 5.良好的项目管理能力，整合产研资源，协同上下游各职能团队，推动重要风控项目落地实施，平衡风险合规控制和商业发展。 1. Risk and Compliance Management for AliExpress Platform: Responsible for overseeing risk and compliance controls, producing periodic risk and compliance reports, analyzing risk and compliance incidents in European operations, monitoring compliance data, and assessing and analyzing risk anomalies. 2. Daily Communication and Compliance Coordination with International Regulatory Authorities: Manage regular communication with regulatory bodies in key countries, execute compliance investigations, and handle sudden compliance incidents. Ensure timely detection and early warning, accurately convey regulatory requirements, and coordinate internal and external resources to respond effectively. 3. Compliance System Construction and Business Scenario Assessment: From a platform perspective, build a compliance system based on laws and regulations, assess compliance across various business scenarios, and develop end-to-end compliance governance solutions. This includes but is not limited to product optimization, active/passive prevention mechanisms, and complaint/appeal handling, balancing user experience and risk to ensure platform compliance across Europe. 4. Monitoring and Compliance Review of Key Countries' Product Compliance: Use internal and external tools to monitor product compliance dynamics in key countries, stay updated on and interpret relevant policies, laws, and compliance requirements. Collaborate with the legal team to regularly evaluate product compliance in key countries and implement necessary compliance improvements. 5. Project Management and Cross-Functional Collaboration: Demonstrate strong project management skills, integrate product and R&D resources, and collaborate with upstream and downstream functional teams to drive the implementation of critical risk control projects. Balance risk compliance control with business development objectives.

在国际风险管理部，我们团队致力于保障B类跨境收付兑及资金管理业务（Worldfirst）的安全与合规，运用多维的交易数据与行为数据，沉淀成熟的风控解决方案，探索最前沿的数据挖掘与人工智能技术，主动和敏捷地应对动态、复杂、多变的盗用、欺诈、作弊、洗钱等多种风险的挑战。我们正在寻找具有跨境收付款交易审核及反欺诈经验，并希望主导或参与新一代风控运营解决方案建设的运营专员。 ● 主要支持Worldfirst海外业务，深入理解跨境贸易及收付款业务模式，独立负责日常账户和交易的风险调查、定性及处置工作，保证业务风险持续维持在低位； ● 通过分析账户和交易模式发现新的欺诈作案趋势，组织相关分析及运营报告的撰写，反哺风险管理政策与策略优化； ● 参与新产品、业务流程梳理，基于对业务及风险的理解，快速制定或更新运营审核SOP并完成培训工作； ● 持续挖掘业务及客户痛点，从数据化和产品化视角，设计提升运营效能和客户体验的智能化运营方案，并能通过跨团队合作的模式协调资源，推进方案落地； ● 与业务团队保持有效沟通，协调跨部门团队的联合调查及风险研判

在国际风险管理部，我们团队致力于保障B类跨境收付兑及资金管理业务（Worldfirst）的安全与合规，运用多维的交易数据与行为数据，沉淀成熟的风控解决方案，探索最前沿的数据挖掘与人工智能技术，主动和敏捷地应对动态、复杂、多变的盗用、欺诈、作弊、洗钱等多种风险的挑战。我们正在寻找具有跨境收付经验的风险解决方案及政策专家，主导或参与业务风险评审，设计并推动落地行业领先的风险管控方案。 ● 主要支持Worldfirst海外业务，深入理解跨境贸易业务模式，制定业务风险水位、偏好，参与新产品、业务流程梳理，负责日常风险评估工作，识别潜在风险并合理化设计风险管控方案； ● 与业务、产品、技术等团队紧密合作，积极响应并及时跟进项目进展，保障风险管理措施的按时落地交付； ● 与业务团队保持有效沟通，挖掘业务及客户痛点，推动风控相关的跨域协作机制和流程的设计及落地，提升协作效能和客户体验； ● 协同风险域内各职能团队，落地风险管控措施，从数据化和产品化视角，持续升级风控解决方案，优化风险表现和用户体验