蚂蚁金服蚂蚁国际-金融犯罪合规 (FCC) 主体策略专家-国际风险管理

任职要求

1. 本科及以上学历，统计、数学、计算机、金融等相关专业背景，具备金融犯罪合规风险策略设计、系统优化或数据分析经验者优先。具备中英文双语能力（听说读写）。
2. 拥有三年以上金融机构、支付机构、咨询公司或同业金融犯罪合规分析工作经验，熟悉国内外金融犯罪合规相关监管法规要求。对金融犯罪行为的特征、动机和模式有深刻理解，尤其在主体风险识别、交易风险防控和治理措施设计方面有较深研究。获得相关认证资格（如CAMS、CFCS等）者优先。
3. 熟练掌握SQL数据处理技能；能够熟练使用至少一种专业分析工具（如S…

工作职责

1. 负责金融犯罪合规体系的创新研究，以策略设计为核心，结合数据技术工具，提升FCC工作的效率和质量。通过科学方法完善金融犯罪监测分析体系，实现对客户行为和交易表现的实时监控与高效管理，增强对主体风险的感知能力，并强化对潜在金融犯罪风险的早期预警和防控。
2. 基于风险治理经验，深入洞察数据问题，识别客户交易中的异常模式，制定针对高风险主体的专项治理方案。负责金融犯罪相关风险的治理工作，包括但不限于客户尽职调查（CDD）、增强型尽职调查（EDD）以及可疑活动报告（SAR）流程优化，确保风险防控措施的有效性和前瞻性。
3. 负责金融犯罪风险策略模型的开发、测试和运维。基于大数据挖掘客户的全维度特征和异常交易行为，在客户身份识别方面进行创新（如利用复杂网络分析资金流向、时间序列分析用户行为偏好等）。将研究成果应用于异常交易识别、客户风险分级及主体风险动态感知，构建多层次的金融犯罪防控体系。
4. 配合业务团队应对内外部监管检查，提供策略支持；协同算法团队进行创新，通过人工智能和机器学习技术优化模型有效性和覆盖范围，推动流程自动化和产品化目标。协同技术团队调测引擎，实现金融犯罪规则阈值的智能化调整，确保及时响应和打击潜在风险，同时设计并实施预防性控制措施以降低未来风险发生的可能性。
5. 主导或参与金融犯罪治理框架的设计与优化，制定全面的预防性措施，包括风险评估、情景模拟和压力测试，确保金融犯罪合规体系能够适应不断变化的监管要求和新型犯罪手段。定期评估现有策略的有效性，提出改进建议，持续提升整体风险防控水平。