美团海外反洗钱合规高级专家
任职要求
1、熟知反洗钱合规政策和管理措施，具有及时准确解读国际通行和不同国家/地区反洗钱合规政策要点和趋势的能力，为业务稳健发展提出反洗钱合规解决方案，做好反洗钱日常事务。 2、熟悉支付业务反洗钱合规管理和风险防控工作，具有较强的反洗钱合规专业能力，了解海外市场和同业反洗钱工作良好做法。 3、具有较强的中英文沟通协作能力，能够承担重要事项对外沟通协调任务，为业务发展创造良好的外部环境；能…
工作职责
1、负责海外反洗钱合规工作，健全统一的海外反洗钱管理体系，并根据不同国家/地区情况制定反洗钱日常管理标准。 2、协调组织业务、风险等团队有序开展海外业务反洗钱工作，保障业务合规和渠道安全，支持业务稳健发展。 3、加强与同业反洗钱团队沟通交流，掌握海外市场合规情况，支持业务发展空间。
1. 政策与框架建设 跟踪解读反洗钱国际标准及全球主要国家监管要求，基于差异分析牵头制定集团内部反洗钱政策、执行方案及洗钱风险管理框架，持续优化机制流程。 2. 海外子公司监督评估 通过现场审查与非现场监督，评估海外子公司反洗钱控制措施的合规性与有效性，评价反洗钱部门工作效能，识别重大风险隐患。 3. 风险处置与整改验证 牵头排查重大风险事件，验证海外子公司在机制缺陷与风险问题上的整改成效，督导落实纠正措施。 4. 会议组织与高层支持 组织召开集团洗钱风险管理会议，推进落实会议决策；配合管理层处理反洗钱重大、紧急事项。
1、电商业务跨境支付合规体系搭建：熟悉香港MSO监管体系和支付合规要求，并擅于跟踪调研韩国、日本、美国等支付合规要求，可跟踪调研美国 OFAC 制裁规则、欧盟支付服务指令 PSD2、涉敏感地区清算合规要求，搭建并迭代国际支付合规管理体系，输出合规指引与操作手册。 2、业务合规支持：为跨境支付、外汇结算、多币种清算等业务提供全流程法律支持，包括新业务模式合规评审、支付通道合规性评估、涉敏感区域合规方案设计。 3、合同与法律文件管理：独立起草、审核、谈判国际支付相关合同（如跨境支付合作协议、英语贸易合同等），重点把控结算货币、资金路由、技术保障等核心条款。 4、制裁与风险防控：协助风控团队建立交易合规筛查机制，处理反洗钱（AML）、客户身份识别（KYC）相关法律问题，防范跨境支付资金安全风险。 5、争议解决与监管对接：协调处理国际支付相关法律纠纷、香港海关及其他国别支付监管调查，响应监管合规要求。 6、合规培训与知识输出：面向业务、财务、运营等部门开展国际支付合规培训（含制裁合规、外汇政策、合同风险等），提升全员合规意识。 7、创新业务支持：海外商家金融业务等创新业务支持。
1. 业务财资解决方案： 与业务和财务以及相关职能线合作，设计和实施符合业务特点的财资解决方案，以支持业务增长、优化现金流及资产负债表。 2. 数据分析： 利用数据分析技术，对业务线财务数据进行深入分析，识别趋势、风险和机会。 3. 金融产品知识： 熟悉构建原理并能够应用各种金融机构产品，包括但不限于信贷、贸易融资、支付、收单、市场风险管理工具。 4. 风险管理： 识别和评估业务链路中的财资风险，包括外汇及利率风险、信用风险和操作风险，制定相应的应对策略并拉通职能线实施落地。 5. 国际化视野： 熟悉全球金融市场和部分国家的财资运营实践。 6. 合规性： 有较强的地缘政治风险意识，熟悉反洗钱、贸易禁令和制裁等相关法律法规。
1. 执行反洗钱尽责调查流程：包括客户尽职调查（CDD）、高风险客户审核以及对反洗钱可疑案件的调查等关键环节； 2. 洗钱风险全流程管理：基于案件调查分析，识别相应的风险控制措施，确保反洗钱政策的有效执行和落地； 3. 监控和优化异常交易：负责定制与优化异常交易监测标准，进行黑名单管理，评估各业务线的反洗钱工作质量并提出持续改进的建议； 4. 流程与政策优化：紧跟监管法规的最新动态，协助优化客户身份验证、名单筛查、交易监控以及风险评级等反洗钱工作流程，确保反洗钱策略和操作与监管要求保持一致； 5. 参与关键反洗钱项目：协助推进反洗钱审计、风险评估和培训项目，与产品研发部门协作，推进反洗钱及尽职调查系统的开发与优化。