腾讯金融科技-跨境业务合规稽查
任职要求
1.本科及以上学历； 熟悉外汇管理、反洗钱法律法规，掌握FATF40条规则和国际反洗钱基本标准，了解义务机构跨境、反洗钱通行做法和领先实践；
2.近5年内有3年及以上外汇合规或监管工作经验，参与或主持过多次外汇业务现场检查，系统性掌握监管检查模型和检查工…工作职责
1.负责解读外汇管理法律法规、监管政策，从监管视角稽核公司各项外汇业务，以查促改提升公司整体外汇业务合规水平； 2.搭建支付机构外汇合规的稽核体系框架，对全业务跨境输出稽核方案，并对其履职情况进行例行稽核监督检查，并沉淀稽核能力、工具； 3.具备境外合规能力或经验，了解当地法律法规，并对境外多个主体开展稽核监督检查工作，发现问题，推动整改； 4.协助相关团队配合各类监管/外部机构的检查、协查； 5.协助开展部门外汇合规风险的宣传和培训工作，推进外汇合规文化建设。
1、合规体系优化：负责网易跨境支付业务制定并持续优化适用于B2C跨境支付业务的合规政策、流程和控制措施； 2、日常合规运营与审核：负责对跨境收款业务进行全流程的合规监控与审核，包括交易监控、贸易真实性、支付风险把控， 负责客户准入、绑卡、提现等风控审核； 3、业务支持与风险评估：协助业务进行新产品、新业务形态的探索，评估业务风险并建立评估体系； 4、应对银行和监管的巡检要求：配合应对央行、外管局、银行合作方等机构的监管问询、现场检查及审计工作，确保各项迎检工作顺利完成并跟进后续整改；
1、电商业务跨境支付合规体系搭建：熟悉香港MSO监管体系和支付合规要求，并擅于跟踪调研韩国、日本、美国等支付合规要求，可跟踪调研美国 OFAC 制裁规则、欧盟支付服务指令 PSD2、涉敏感地区清算合规要求，搭建并迭代国际支付合规管理体系，输出合规指引与操作手册。 2、业务合规支持：为跨境支付、外汇结算、多币种清算等业务提供全流程法律支持，包括新业务模式合规评审、支付通道合规性评估、涉敏感区域合规方案设计。 3、合同与法律文件管理：独立起草、审核、谈判国际支付相关合同（如跨境支付合作协议、英语贸易合同等），重点把控结算货币、资金路由、技术保障等核心条款。 4、制裁与风险防控：协助风控团队建立交易合规筛查机制，处理反洗钱（AML）、客户身份识别（KYC）相关法律问题，防范跨境支付资金安全风险。 5、争议解决与监管对接：协调处理国际支付相关法律纠纷、香港海关及其他国别支付监管调查，响应监管合规要求。 6、合规培训与知识输出：面向业务、财务、运营等部门开展国际支付合规培训（含制裁合规、外汇政策、合同风险等），提升全员合规意识。 7、创新业务支持：海外商家金融业务等创新业务支持。
1、深入研究全球跨境支付市场趋势，识别高潜力市场和目标客户群体 2、制定并执行针对性的市场拓展策略，开发跨境电商平台、外贸企业、金融机构等潜在客户。 建立并维护与关键客户的长期合作关系，深度挖掘客户需求，提供定制化的跨境支付解决方案。 3、精通跨境支付业务流程，包括收单、结算、外汇兑换、风险控制等环节。 熟悉不同国家和地区的支付监管政策和合规要求，了解跨境电商、进出口贸易等行业的支付痛点，为客户提供合规、安全的支付解决方案。 4、主导商务谈判，与客户就合作条款、费率、服务协议等达成一致。负责合同起草、审核和签署，确保合同条款符合公司利益和合规要求。 数据分析与市场洞察： 5、收集和分析市场数据、竞争对手信息和客户反馈，撰写市场分析报告。基于数据分析结果，为公司产品优化、市场策略制定提供决策支持。
1、深入研究全球跨境支付市场趋势，识别高潜力市场和目标客户群体 2、制定并执行针对性的市场拓展策略，开发跨境电商平台、外贸企业、金融机构等潜在客户。 建立并维护与关键客户的长期合作关系，深度挖掘客户需求，提供定制化的跨境支付解决方案。 3、精通跨境支付业务流程，包括收单、结算、外汇兑换、风险控制等环节。 熟悉不同国家和地区的支付监管政策和合规要求，了解跨境电商、进出口贸易等行业的支付痛点，为客户提供合规、安全的支付解决方案。 4、主导商务谈判，与客户就合作条款、费率、服务协议等达成一致。负责合同起草、审核和签署，确保合同条款符合公司利益和合规要求。 数据分析与市场洞察： 5、收集和分析市场数据、竞争对手信息和客户反馈，撰写市场分析报告。基于数据分析结果，为公司产品优化、市场策略制定提供决策支持。