滴滴风控合规专家(J250617014)
任职要求
1、本科及以上学历，财务/审计/金融/法律/计算机类相关专业优先； 2、5年以上金融行业内控内审、稽核或风险管理经验，互联网金融、四大金融组、银行、消金、保险公司、支付公司等行业优先； 3、熟悉金融行业合规政策，具备风险敏感性，能主动发现问题、提出风险管控建议并推进落地； 4、具有良好的商业判断和全局观、学习能力、数据分析能力、跨团队沟通和协作能力。
工作职责
1、作为风控bp对接金融事业部、市场部、人力资源部，参与业务活动的审查审批，推动制度建设，开展风控合规培训； 2、开展内控风险评估，梳理流程机制，确定重大风险领域，制定对应工作计划； 3、推动风险指标大盘建设，通过数字化手段识别潜在风险点，进行监测预警，并推动业务部门改进优化； 4、开展风控专项项目，有效识别业务风险或可优化空间，定位问题根因，制定改善方案并督促落地，助力业务部门提质增效、降低风险； 5、为反舞弊调查提供专业支持。
1. 负责海外市场反洗钱（AML）产品的全生命周期管理，包括需求分析、系统设计、开发落地及迭代优化 2. 设计符合国际监管要求的反洗钱风控模型、客户身份识别（KYC）以及CDD/EDD流程、交易监测规则以及可疑交易报告（STR）系统，基于合规诉求评估本地Vendor能力（如PEP/Sanction/LPB名单服务）并完成内部系统的接入及应用 3. 深入研究目标市场的反洗钱法规（如FATF、FINCEN等），确保产品合规性，动态跟踪国际反洗钱政策变化，及时调整产品策略 4. 协同LCAP、技术、业务运营、风控团队推动产品落地，平衡合规、风险要求与用户体验
1、业务风险识别及治理：站在业务全局视角，结合业务线及重点或新增业务板块战略目标及内外部局势变化，独立快速识别业务风险，建立及迭代业务风险地图，并与相关团队协同制定降险策略，推动实施； 2、业务风险管理监控：结合识别的风险点与业务流程，合理设计事中事后监控规则和监控指标，对发现的异常情况推动管理闭环，并根据业务及风险变化情况及时迭代监控规则及指标； 3、重大风险应对：能够针对重大舆情、重大客诉、重大风险事故等突发事件，联动公关、法务、业务等部门及时应对解决，并基于事件根因进行流程改善； 4、内控流程优化：针对流程风险和流程漏洞，从流程层面优化迭代，建立流程规则和流程管控。
1、负责阿里巴巴集团国际电商平台ICBU的商品风控合规，通过国别法律风险调研、风控规则搭建，以及业务流程机制建设，有效控制商品各类风险，保障业务合规运营； 2、风控规则建设：收集，调研和梳理目标国家市场关于风险类目商品的法律法规，完善商品准入/发布规范、商品品审核规则、商品治理策略等，聚焦前置降发生和高危场景/品类的规则建设，减少负反馈问题产生; 3、解决方案协同能力：协同法务、策略，产品等团队，结合国内外法规要求、宗教信仰、舆情等，研判商品合规风险，设计短期和长期风控解决方案，管理规则策略全生命周期，并协调资源确保有效落实； 4、经营赋能：洞察商家商品经营中风险，对复杂问题开展行业深度研究、剖析和方案梳理，设计有效的解决方案，推进连锁商家治理解决方案等落地； 5、协同机制建设：建设与行业沟通机制、规则策略生产评议机制，整合商品风险域治理方案、牵头做重点问题专项治理，实现违规商家商品的有效管控，推进创新项目落地，打造行业经营标杆商家，建设良好商家经营业态。
1、负责阿里巴巴集团国际电商平台ICBU的商品风控合规，通过国别法律风险调研、风控规则搭建，以及业务流程机制建设，有效控制商品各类风险，保障业务合规运营； 2、风控规则建设：收集，调研和梳理目标国家市场关于风险类目商品的法律法规，完善商品准入/发布规范、商品品审核规则、商品治理策略等，聚焦前置降发生和高危场景/品类的规则建设，减少负反馈问题产生; 3、解决方案协同能力：协同法务、策略，产品等团队，结合国内外法规要求、宗教信仰、舆情等，研判商品合规风险，设计短期和长期风控解决方案，管理规则策略全生命周期，并协调资源确保有效落实； 4、经营赋能：洞察商家商品经营中风险，对复杂问题开展行业深度研究、剖析和方案梳理，设计有效的解决方案，推进连锁商家治理解决方案等落地； 5、协同机制建设：建设与行业沟通机制、规则策略生产评议机制，整合商品风险域治理方案、牵头做重点问题专项治理，实现违规商家商品的有效管控，推进创新项目落地，打造行业经营标杆商家，建设良好商家经营业态。