滴滴反洗钱策略专家(JR2026070600O)

1. 学习Fintech的各类业务线，各国反洗钱相关的法律法规。在了解业务形态，资金流和信息流的基础上，设计相应的可疑交易监控模型、客户风险评级模型 2. 以量化分析为基础，以统计建模为工具，提升反洗钱工作的精准度； 3. 配合业务团队应对来自内外部的监管检查，提供量化分析的理论支持； 4. 同算法和技术团队协作创新，通过人工智能和机器学习，提高模型准确率和召回率，有效防范洗钱风险 5. 具备产品化思维，推动核心反洗钱系统能力建设。

1、根据巴西监管及卡组的要求，与产品、合规团队深度合作，负责相关反洗钱风险管理体系的建设及优化落地，保障合规底线； 2、通过数据分析和指标监控，及时对高风险交易进行监控及风险布防，优化策略； 3、协助实施反洗钱审计、风险评估、反洗钱培训等项目，确保符合巴西监管要求；

【核心职责1：推动反洗钱合规和风险监测工作AI从0到1，借助AI迭代反洗钱全流程工作效率】 【核心职责2：与产研团队协同推进反洗钱报告和可疑交易监测报告AI自动化生成能力，与产研/算法/风控团队协同推进反洗钱AI数据分析和可疑交易监测分析能力】 【核心职责3：数据驱动反洗钱日常工作，及时掌握洗钱风险水平，判断采取合适的反洗钱管理措施针对性防控风险】

1.反洗钱内控制度体系优化与落地：主导和深度参与反洗钱内部控制制度、操作流程的制定、修订和优化，确保制度符合最新监管要求并适配业务实际，推动制度在各业务条线的有效落地、跟踪执行效果并且提出改进建议； 2.风险评估和防控：牵头开展洗钱和恐怖融资风险自评估工作，持续优化反洗钱自评估指标、模型，协同开展公司反洗钱风险评估工作，参与制定针对性的风险防控策略和措施； 3.客户身份识别与尽职调查：监督指导业务和风控部门严格落实客户身份识别（KYC）及客户尽职调查要求，审核高风险客户识别与评估结果，对复杂客户身份信息核实提供专业支持，确保客户资料及交易记录的完整性与合规性。 4.交易监测与分析：负责反洗钱交易监测系统系统的日常运营与监测规则优化建议，独立对支付业务可疑交易机型深度分析与核查，组织开展可疑交易的调查、分析与报告工作，按照监管规范撰写冰提交可疑交易报告。 5.监管相应与检查应对：统筹反洗钱监管支持和沟通工作，及时传达监管要求并组织落实，配合监管部门的反洗钱检查、调查工作，跟进检查问题的整改落实情况； 6.内部审计与监督：定期对公司反洗钱制度执行情况、业务流程合规性进行内部检查与审计，发现问题及时提出整改建议，并跟踪整改效果，确保反洗钱工作有效落实; 7.反洗钱培训与宣传教育：制定反洗钱培训计划，组织开展面向全员全公司的反洗钱知识、技能及合规要求培训；