同程旅行反洗钱专家
任职要求
1.本科及以上学历、第三方支付机构5年及以上反洗钱工作经验；持有反洗钱师（CAMS）等专业资格证书者优先；
2.熟悉支付业务核心逻辑及流程，熟悉第三方支付机构反洗钱监管要求，深入掌握《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》、《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引 (试行)》等法律法规及监管政策，具备…工作职责
1.反洗钱内控制度体系优化与落地：主导和深度参与反洗钱内部控制制度、操作流程的制定、修订和优化，确保制度符合最新监管要求并适配业务实际，推动制度在各业务条线的有效落地、跟踪执行效果并且提出改进建议； 2.风险评估和防控：牵头开展洗钱和恐怖融资风险自评估工作，持续优化反洗钱自评估指标、模型，协同开展公司反洗钱风险评估工作，参与制定针对性的风险防控策略和措施； 3.客户身份识别与尽职调查：监督指导业务和风控部门严格落实客户身份识别（KYC）及客户尽职调查要求，审核高风险客户识别与评估结果，对复杂客户身份信息核实提供专业支持，确保客户资料及交易记录的完整性与合规性。 4.交易监测与分析：负责反洗钱交易监测系统系统的日常运营与监测规则优化建议，独立对支付业务可疑交易机型深度分析与核查，组织开展可疑交易的调查、分析与报告工作，按照监管规范撰写冰提交可疑交易报告。 5.监管相应与检查应对：统筹反洗钱监管支持和沟通工作，及时传达监管要求并组织落实，配合监管部门的反洗钱检查、调查工作，跟进检查问题的整改落实情况； 6.内部审计与监督：定期对公司反洗钱制度执行情况、业务流程合规性进行内部检查与审计，发现问题及时提出整改建议，并跟踪整改效果，确保反洗钱工作有效落实; 7.反洗钱培训与宣传教育：制定反洗钱培训计划，组织开展面向全员全公司的反洗钱知识、技能及合规要求培训；
1.根据反洗钱法律法规、监管政策以及金融科技发展情况，结合本机构业务经营情况，加强反洗钱制度建设和内控管理，撰写反洗钱相关工作报告; 2.组织实施客户尽职调查各项日常工作，持续监督、指导、检查一道防线以及反洗钱支持团队KYC工作落实情况，推进、落实KYC问题整改； 3.优化客户风险评级、定性以及可疑交易监测模型或规则，协同机构洗钱风险自评估、FATF互评估工作,积极践行风险为本原则不断提高洗钱风险管理效能； 4.加强与业务部门的工作协同，组织推动本机构洗钱风险管理工作开展，将反洗钱要求嵌入产品研发、流程设计、业务管理和具体操作中，确保业务规范运行，洗钱风险平稳、可控。 5.组织或配合监管开展反洗钱内外部培训和宣传工作以及其他部门交办工作。
1.根据反洗钱监管政策、制度变化以及金融科技发展情况，结合本机构业务经营情况，加强反洗钱制度建设和内控管理，持续监督、指导、检查反洗钱工作落实情况，积极践行风险为本原则不断提高洗钱风险管理效能； 2.统筹协同反洗钱各相关团队做好本机构洗钱风险的监测、识别、评估工作，提出控制洗钱风险的措施和建议，及时准确向监管部门报告本机构反洗钱工作情况，保持与监管部门的顺畅沟通； 3.加强与业务部门的工作协同，组织推动本机构洗钱风险管理工作开展，将反洗钱要求嵌入产品研发、流程设计、业务管理和具体操作中，确保业务规范运行，洗钱风险平稳、可控。
1、通过熟练掌握反洗钱监测分析系统及工具，对预警任务进行甄别分析并独立撰写反洗钱可疑交易报告；主动分析业务洗钱风险并对重大洗钱案件及情报线索进行调查，提高情报价值，并采取风险控制措施； 2、根据可疑交易分析情况，预警提示相关业务的洗钱风险，研究完善业务洗钱风险控制并提出建议；结合数据化运营提供监控规则及监测系统优化建议，并推动智能分析及运营； 3、熟练掌握持牌支付机构客户尽职调查全流程管理的监管要求，拥有较为丰富的实践经验，持续升级客户管理体系并有效执行； 4、从运营中台出发，以全球化视野及模块化运营支持国内和国际业务发展，有良好的产品化、数据化思维和能力，推动智能化标准化运营； 5、完成主管安排的其他工作
1. 负责海外市场反洗钱（AML）产品的全生命周期管理，包括需求分析、系统设计、开发落地及迭代优化 2. 设计符合国际监管要求的反洗钱风控模型、客户身份识别（KYC）以及CDD/EDD流程、交易监测规则以及可疑交易报告（STR）系统，基于合规诉求评估本地Vendor能力（如PEP/Sanction/LPB名单服务）并完成内部系统的接入及应用 3. 深入研究目标市场的反洗钱法规（如FATF、FINCEN等），确保产品合规性，动态跟踪国际反洗钱政策变化，及时调整产品策略 4. 协同LCAP、技术、业务运营、风控团队推动产品落地，平衡合规、风险要求与用户体验