同程旅行反洗钱专家

任职要求

1.本科及以上学历、第三方支付机构5年及以上反洗钱工作经验；持有反洗钱师（CAMS）等专业资格证书者优先；
2.熟悉支付业务核心逻辑及流程，熟悉第三方支付机构反洗钱监管要求，深入掌握《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》、《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引 (试行)》等法律法规及监管政策，具备…

工作职责

1.反洗钱内控制度体系优化与落地：主导和深度参与反洗钱内部控制制度、操作流程的制定、修订和优化，确保制度符合最新监管要求并适配业务实际，推动制度在各业务条线的有效落地、跟踪执行效果并且提出改进建议；
2.风险评估和防控：牵头开展洗钱和恐怖融资风险自评估工作，持续优化反洗钱自评估指标、模型，协同开展公司反洗钱风险评估工作，参与制定针对性的风险防控策略和措施；
3.客户身份识别与尽职调查：监督指导业务和风控部门严格落实客户身份识别（KYC）及客户尽职调查要求，审核高风险客户识别与评估结果，对复杂客户身份信息核实提供专业支持，确保客户资料及交易记录的完整性与合规性。
4.交易监测与分析：负责反洗钱交易监测系统系统的日常运营与监测规则优化建议，独立对支付业务可疑交易机型深度分析与核查，组织开展可疑交易的调查、分析与报告工作，按照监管规范撰写冰提交可疑交易报告。
5.监管相应与检查应对：统筹反洗钱监管支持和沟通工作，及时传达监管要求并组织落实，配合监管部门的反洗钱检查、调查工作，跟进检查问题的整改落实情况；
6.内部审计与监督：定期对公司反洗钱制度执行情况、业务流程合规性进行内部检查与审计，发现问题及时提出整改建议，并跟踪整改效果，确保反洗钱工作有效落实;
7.反洗钱培训与宣传教育：制定反洗钱培训计划，组织开展面向全员全公司的反洗钱知识、技能及合规要求培训；