菜鸟菜鸟-制裁合规高级专员-杭州
任职要求
1、本科及以上学历； 2、3年以上风险管理相关工作经验，有跨境电商平台、互联网或者金融机构等行业经验，或者制裁风控业务经验者优先； 3、有数据分析或者风险运营能力，能使用数据分析工具； 4、有良好的沟通能力和团队协作意识，能够推动管控动作落地，自驱、有担当； 5、有一定英文能力。
工作职责
1、根据法律及合规要求，设计并持续优化风控机制和流程，通过产品化手段防控制裁黑名单等主体、地址、和商品风险； 2、独立分析业务及风控数据，识别潜在风险点，提出相应的风险管理方案，平衡风险管控和业务影响； 3、与业务、产品、技术等团队深度合作，在业务系统中建立健全制裁风险扫描能力，提升策略运营实效； 4、构建完善的监控体系，持续追踪风险并及时处理风险预警，保障风险控制落地的时效性和准确性。 5、根据外部风险和内部风险的变化，调整风控规则，并负责风险防控策略的维护和迭代。 6、根据风控要求，在各个业务线落地风控措施，包括协同和推动产技将业务系统接入风控规则和策略，风险评估流程的落地等。 7、风险水位的监督监测，通过数据看板或SQL统计风险拦截结果，观测数据异常，通过监控数据反哺策略调整和优化。 8、负责新业务或新场景的制裁风险的评估，以及风控处置的异常case处理和复核。
1、根据法律法规及合规政策要求，设计并持续优化经济制裁风控机制和流程，通过产品化、自动化手段防控经济制裁黑名单、出口管制限制清单等各类风险。 2、分析业务及风控数据，识别潜在风险点并进行分层，提出相应的风险管理方案，平衡风险管理与用户体验。 3、与产品、技术、算法等团队深度合作，建立健全制裁主体风控策略精细化运营能力，提升风控策略效能。 4、构建完善的监控体系，持续追踪风险并及时处理风险预警，保障风险控制落地的时效性和准确性。
1. 研究及解读各重点市场国家出口管制法规立法动态，结合公司业务提出业务调整建议； 2. 根据适用的出口管制和制裁法规，制定公司有关出口管制法规的法律合规策略和措施，并且及时更新； 3. 协助出口管制合规体系和制度流程的整体建设，推动合规政策在各业务部门的落实； 4. 负责重大项目合规风险识别，以及合规管控过程中的事件应急处理； 5. 进行合规体系运行定期检查，并组织出口管制相关培训。
1. 业务财资解决方案： 与业务和财务以及相关职能线合作，设计和实施符合业务特点的财资解决方案，以支持业务增长、优化现金流及资产负债表。 2. 数据分析： 利用数据分析技术，对业务线财务数据进行深入分析，识别趋势、风险和机会。 3. 金融产品知识： 熟悉构建原理并能够应用各种金融机构产品，包括但不限于信贷、贸易融资、支付、收单、市场风险管理工具。 4. 风险管理： 识别和评估业务链路中的财资风险，包括外汇及利率风险、信用风险和操作风险，制定相应的应对策略并拉通职能线实施落地。 5. 国际化视野： 熟悉全球金融市场和部分国家的财资运营实践。 6. 合规性： 有较强的地缘政治风险意识，熟悉反洗钱、贸易禁令和制裁等相关法律法规。
1.熟悉国际经济制裁的法律法规要求和风险管理标准，如联合国决议，中国及海外法规政策以及如何在金融机构实施有效性管理。关注关键行业、立法和监管变化，对风险预警具备敏感度，提供场景化的风险管理建议和指引； 2.对跨境业务中平台和非平台的业务模式、客户群体、资金链路等进行合规性风险评估，能够识别和有效控制恐怖融资、国际制裁合规等方面的风险； 3.制定、实施和维护制裁风险管理的系统和标准程序，构建适用、高效的自动化的制裁风险管理解决方案和流程； 4.不断优化现有风险筛查能力和管理体系，并与内部相关方协调，推动其有效地落地实施； 5.对其他部门进行国际金融制裁、恐怖融资等相关主题的培训； 6.支持其他需要和分配的项目。