菜鸟菜鸟-制裁合规高级专员-杭州
任职要求
1、本科及以上学历；
2、3年以上风险管理相关工作经验，有跨境电商平台、互联网或者金融机构等行业经验，或者制裁风控业务经验者优先；
3、有数…工作职责
1、根据法律及合规要求，设计并持续优化风控机制和流程，通过产品化手段防控制裁黑名单等主体、地址、和商品风险； 2、独立分析业务及风控数据，识别潜在风险点，提出相应的风险管理方案，平衡风险管控和业务影响； 3、与业务、产品、技术等团队深度合作，在业务系统中建立健全制裁风险扫描能力，提升策略运营实效； 4、构建完善的监控体系，持续追踪风险并及时处理风险预警，保障风险控制落地的时效性和准确性。 5、根据外部风险和内部风险的变化，调整风控规则，并负责风险防控策略的维护和迭代。 6、根据风控要求，在各个业务线落地风控措施，包括协同和推动产技将业务系统接入风控规则和策略，风险评估流程的落地等。 7、风险水位的监督监测，通过数据看板或SQL统计风险拦截结果，观测数据异常，通过监控数据反哺策略调整和优化。 8、负责新业务或新场景的制裁风险的评估，以及风控处置的异常case处理和复核。
1、根据法律法规及合规政策要求，设计并持续优化经济制裁风控机制和流程，通过产品化、自动化手段防控经济制裁黑名单、出口管制限制清单等各类风险。 2、分析业务及风控数据，识别潜在风险点并进行分层，提出相应的风险管理方案，平衡风险管理与用户体验。 3、与产品、技术、算法等团队深度合作，建立健全制裁主体风控策略精细化运营能力，提升风控策略效能。 4、构建完善的监控体系，持续追踪风险并及时处理风险预警，保障风险控制落地的时效性和准确性。
1、电商业务跨境支付合规体系搭建：熟悉香港MSO监管体系和支付合规要求，并擅于跟踪调研韩国、日本、美国等支付合规要求，可跟踪调研美国 OFAC 制裁规则、欧盟支付服务指令 PSD2、涉敏感地区清算合规要求，搭建并迭代国际支付合规管理体系，输出合规指引与操作手册。 2、业务合规支持：为跨境支付、外汇结算、多币种清算等业务提供全流程法律支持，包括新业务模式合规评审、支付通道合规性评估、涉敏感区域合规方案设计。 3、合同与法律文件管理：独立起草、审核、谈判国际支付相关合同（如跨境支付合作协议、英语贸易合同等），重点把控结算货币、资金路由、技术保障等核心条款。 4、制裁与风险防控：协助风控团队建立交易合规筛查机制，处理反洗钱（AML）、客户身份识别（KYC）相关法律问题，防范跨境支付资金安全风险。 5、争议解决与监管对接：协调处理国际支付相关法律纠纷、香港海关及其他国别支付监管调查，响应监管合规要求。 6、合规培训与知识输出：面向业务、财务、运营等部门开展国际支付合规培训（含制裁合规、外汇政策、合同风险等），提升全员合规意识。 7、创新业务支持：海外商家金融业务等创新业务支持。
1. 研究及解读各重点市场国家出口管制法规立法动态，结合公司业务提出业务调整建议； 2. 根据适用的出口管制和制裁法规，制定公司有关出口管制法规的法律合规策略和措施，并且及时更新； 3. 协助出口管制合规体系和制度流程的整体建设，推动合规政策在各业务部门的落实； 4. 负责重大项目合规风险识别，以及合规管控过程中的事件应急处理； 5. 进行合规体系运行定期检查，并组织出口管制相关培训。
1. 业务财资解决方案： 与业务和财务以及相关职能线合作，设计和实施符合业务特点的财资解决方案，以支持业务增长、优化现金流及资产负债表。 2. 数据分析： 利用数据分析技术，对业务线财务数据进行深入分析，识别趋势、风险和机会。 3. 金融产品知识： 熟悉构建原理并能够应用各种金融机构产品，包括但不限于信贷、贸易融资、支付、收单、市场风险管理工具。 4. 风险管理： 识别和评估业务链路中的财资风险，包括外汇及利率风险、信用风险和操作风险，制定相应的应对策略并拉通职能线实施落地。 5. 国际化视野： 熟悉全球金融市场和部分国家的财资运营实践。 6. 合规性： 有较强的地缘政治风险意识，熟悉反洗钱、贸易禁令和制裁等相关法律法规。