阿里巴巴阿里国际站-法务风控-资金合规-反洗钱&制裁 策略
任职要求
1、负责电商平台及支付机构反洗钱全链路策略设计与迭代，包括客户身份识别（KYC）、交易监测模型、风险评级体系、可疑案例调查规则等；
2、基于业务模式挖掘新型洗钱风险特征，建立差异化管控方案；
3、主导风险数据分析，通过用户画…工作职责
1、负责电商平台及支付机构反洗钱全链路策略设计与迭代，包括客户身份识别（KYC）、交易监测模型、风险评级体系、可疑案例调查规则等； 2、基于业务模式挖掘新型洗钱风险特征，建立差异化管控方案； 3、主导风险数据分析，通过用户画像、行为路径、资金交易网络挖掘等手段提升策略精准性，降低误报率； 4、结合监管要求和业务实际情况，推动反洗钱系统改造与合规升级； 5、搭建风控策略评估与监测体系，持续对业务风险情况和策略的有效性进行监测，针对问题制定整改方案。
负责高德本地生活业务财务数字化体系的搭建与优化，覆盖定价、签约、计费、结算、发票、对账端到端能力，推动业财流程自动化与数据驱动决策。 核心职责 1）数字化建设：设计业财一体化产品架构，实现订单流、资金流、发票流的三流合一，优化定价签约、结算对账、税务合规等流程。 2）数据治理：建立业财数据标准与反向指标监控体系，确保财务数据的准确性与可追溯性，减少资损和舆情风险。 3）标准化推动：协同销售、财务、法务、税务等团队，优化业财端到端的机制流程，简化非必要节点和玩法； 3. 职位要求
1. 作为商户钱包产品团队的一员，专注于负责为全球商户账户服务，覆盖商户准入、账户、账单等产品 2. 负责挖掘全球客户需求、制定产品规划，并根据业务需求和支撑业务发展不断优化产品能力 3. 和合规、法务、反洗钱、风控等团队密切合作，兼顾风险的基础上不断优化客户体验 4. 和业务、技术团队密切合作，产出高质量的需求说明书并确保需求能够准确、及时的交付 5. 通过数据的方式来衡量产品成功与否，寻求通过客户验证和数据分析来验证假设，并指导后续产品迭代的方向
1、电商业务跨境支付合规体系搭建：熟悉香港MSO监管体系和支付合规要求，并擅于跟踪调研韩国、日本、美国等支付合规要求，可跟踪调研美国 OFAC 制裁规则、欧盟支付服务指令 PSD2、涉敏感地区清算合规要求，搭建并迭代国际支付合规管理体系，输出合规指引与操作手册。 2、业务合规支持：为跨境支付、外汇结算、多币种清算等业务提供全流程法律支持，包括新业务模式合规评审、支付通道合规性评估、涉敏感区域合规方案设计。 3、合同与法律文件管理：独立起草、审核、谈判国际支付相关合同（如跨境支付合作协议、英语贸易合同等），重点把控结算货币、资金路由、技术保障等核心条款。 4、制裁与风险防控：协助风控团队建立交易合规筛查机制，处理反洗钱（AML）、客户身份识别（KYC）相关法律问题，防范跨境支付资金安全风险。 5、争议解决与监管对接：协调处理国际支付相关法律纠纷、香港海关及其他国别支付监管调查，响应监管合规要求。 6、合规培训与知识输出：面向业务、财务、运营等部门开展国际支付合规培训（含制裁合规、外汇政策、合同风险等），提升全员合规意识。 7、创新业务支持：海外商家金融业务等创新业务支持。
1. 产品规划与设计：负责银行转账支付产品的全生命周期管理，包括需求分析、功能设计、迭代优化及商业化落地，重点聚焦银行大额转账方向，提供优秀的银行转账支付体验。 2. 系统对接与开发：负责支付系统与银行核心系统、清算系统的技术对接，确保交易稳定性、资金结算效率及合规性，优化支付链路体验。 3. 风控与合规：建立支付交易风险监控模型，设计反欺诈、反洗钱策略，协同法务及合规团队确保业务符合央行支付结算监管要求。 4. 市场洞察与创新：深入调研商户及用户需求，挖掘转账支付场景痛点，推动创新型支付解决方案的研发与试点。 5. 跨部门协作：联动技术、运营、风控团队推动项目落地，统筹产品上线后的运营支持及数据分析，持续优化产品指标（如交易成功率、用户转化率）。