蚂蚁金服蚂蚁集团-合规专家/高级专家-支付宝反洗钱
任职要求
1. 本科及以上学历，5年以上反洗钱工作经验，有法人机构或大型金融机构相关经验者优先；
2. 具有丰富的风险、合规管理工作经验，熟悉国内外反洗钱监管政策，有较强的逻辑思维能力和文…工作职责
1.根据法律法规，持续构建并完善反洗钱制度体系、内控机制与流程； 2.组织开展客户/业务的洗钱风险管理工作，并提出相适应的风险控制措施； 3.完善客户尽职调查工作体系，推进反洗钱日常履职规范化管理； 4.负责监管侧日常沟通和汇报工作。
面向支付宝亿级消费者的真实支付场景和医疗、大模型、广告等各类服务场景，我们基于集团视角提供全风险视野的评价方案，通过监控各业务线的风险动态水位和客户体验，助力业务决策和健康发展。我们不仅识别违反法律法规的底线类风险，如商户资质不合规、商品禁限售和广告虚假营销等，也识别不符合平台定位和业务要求的业务风险，如商品山寨、广告素材行业错放和抽佣费率风险等，另外，在大模型应用百花齐放的时代，医疗健康管家的安全伦理风险也是我们识别的重点。我们致力于数据驱动，利用前沿的算法配合策略设计，做实做好风险评价和防控。 1、策略建设：负责支付宝数字化场景的风险策略运营，涉及平台风险、业务风险和大模型风险等，基于数据挖掘和分析，设计风险防控策略，搭建面向各类风险的策略体系，并持续优化； 2、策略运营：熟悉风控平台，保障策略安全有效落地； 3、能力建设：基于风险管理需要，设计和构建智能化风控产品，与产品和技术紧密合作，推动产品化运营。
1、负责海外反洗钱合规工作，健全统一的海外反洗钱管理体系，并根据不同国家/地区情况制定反洗钱日常管理标准。 2、协调组织业务、风险等团队有序开展海外业务反洗钱工作，保障业务合规和渠道安全，支持业务稳健发展。 3、加强与同业反洗钱团队沟通交流，掌握海外市场合规情况，支持业务发展空间。
负责蚂蚁国际跨境支付，全球商户服务，本地钱包合作，国际金科技解决方案等业务线的应急建设工作，覆盖多个国家和监管体系；包括但不限于建设应急制度、机制、流程、组织，建立策略化监控预警能力，根据业务风险拟定应急预案、组织演练、开展培训，牵头重点事件的应急处置和复盘工作。具体职责包括： 1、建立覆盖多国家/多业务线/多合作方的健全应急管理制度、应急机制、应急流程、应急组织。持续开展相关应急培训，夯实应急心智，提升全员应急能力； 2、根据应急管理制度要求和业务模式、风险特性，建设应急预案体系，组织高风险场景情景演练； 3、负责牵头应急事件响应，根据应急机制，组织应急小组快速响应，研判分析、确定事件影响、明确业务问题、制订解决方案，及时止血和推进业务优化，以保障用户权益，并协助合规等团队落实重大事件监管上报工作，减少事件对公司品牌和业务带来负面影响； 4、负责国际整体或业务的重大应急专项，根据业务目标，牵头专项小组充分评估专项风险及影响、准备保障方案、制订专项应急预案，提前化解风险，妥善处置；
1. 能与海外大型流量端（电商，内容平台，支付平台等）合作，提供整体端到端信贷解决方案； 2. 拓展海外金融机构，包括但不限于银行等金融科技机构、场景合作方、数据合作方、属地政府及监管部门等，进行日常业务洽谈及商务合作，建立稳定可信的客户关系 3. 海外金融信贷科技全价值链的市场调研、可行性分析及商业模式设计，寻求竞争壁垒及规模化增长的途径，最终对业务的投入产出及ROI负责 4. 构建信贷业务的商业化解决方案，包括但不限于营销获客、风险管理、产品运营及融资服务，对内有效整合所需资源，推动产品、数据、模型、策略、研发等多个团队将方案推进、落地； 5. 洞察海外行业、监管及金融科技玩家的发展趋势，建立对于目标市场的法务、隐私、合规、数据安全等的理解，定制属地化解决方案及运营模式