蚂蚁金服蚂蚁消金-资金调拨及账户管理专家-重庆
任职要求
1. 全日制本科及以上学历，金融、财务相关专业优先，熟悉司库运营工作及司库管理系统等；
2. 3年以上大型企业资金管理和结算工作经验，互联网行业、消费金融、供应链金融等从业经验者优先；
3. 熟悉…工作职责
1. 协调相关业务部门，执行资金的归集、下拨和调拨指令，确保资金流转的及时性、准确性和安全性； 2. 监控和维护各类调拨渠道的稳定运行，保障相关系统的稳定性、安全性和效率； 3. 优化账户结构，负责公司及各项目下银行账户体系评估搭建及全生命周期管理，包括开立、变更、注销等，建立并维护账户健康度； 4. 推进银企直连系统的搭建与维护，提升账户操作的自动化水平；创新财资体系建设推进，探索新模式在资金管理体系的管理； 5. 主导财资运营模块的系统建设和运营流程；梳理财资操作风险及管理办法维护。
1、负责公司资金系统结算业务经办工作，包括但不限于对外直连付款审核、内部资金调拨发起及跟踪到账、手工记账等； 2、负责中环本部及下属子公司的账户开销变流程审批及账户管理，包括但不限于系统内部账户开立、账户信息查询、资金存款证明开立及企业资金系统用户维护等； 3、负责协助跟进每日企业应收、应付票据情况，包括但不限于应收应付票据每日兑付，系统内通过直连渠道出票的业务审批，外部开票、贴现、背书、持票数据导入等； 4、负责对企业收付结算流程及场景进行定期梳理、分析和检查，排查风险，输出分析报告并闭环优化改善； 5、参与其他结算项目型工作，同时完成领导交办的其他结算类日常相关工作。
1、银行账户管理 1）银行账户的开立/变更/注销，账户KYC业务办理，网银平台与权限管理 2）合同评审中的银行账户信息与发布 2、第三方账户管理 1）第三方支付账户与收单商户号的开立/变更/注销 2）超管权限管理、各部门/团队子权限的配置与注销，第三方支付账户手工付款 3、流动性管理 1）每日盘点所有主体流入流出情况（收付款+关联交易+投融资） 2）基于盘点结果，制定资金调拨方案，并处理资金调拨业务（同主体，跨主体关联交易，关联借款） 3）定期总结资金流入流出情况，计算流入流出准确率并分析差异原因，输出盘点简报。 4、信息化方案 1）银行/第三方账户开变销信息化方案设计与推行。 2）资金调拨与流动性管理系统信息化方案设计与推行。
1、集团总部司库运营的日常执行落地，包括：执行全球资金调拨结算及资金结算渠道的搭建、需对全球清算网络有清晰的认知了解；金融市场投融资交易操作交割；全球银行、第三方账户管理等； 2、优化司库运营模块的系统和司库运营流程；梳理司库操作风险及管理办法； 3、参与或牵头司库相关项目，与司库前台/中台以及其他相关业务部门（财务，公司治理，法务等）合作，推进司库的建设。
1.负责境内外银行账户管理（账户开立、变更、注销、对账等），合理安排资金调拨，降低账户资金冗余； 2.负责境内外银行和各类渠道的日常收付结算，了解业务资金收付特点，能针对业务诉求提出有效建议和资金解决方案，确保资金收付及时、准确、合规； 3.及时编制资金报表和现金流预测，为管理层提供资金数据支持； 4. 协助推进资金系统化建设，参与银行系统对接等项目； 5.协助优化资金管理流程，提升工作效率，并积极完成上级安排的其他任务； 6.负责第三方支付渠道账户管理，熟悉账户日常操作及维护；