盒马盒马-交易风控高级专员-总部

岗位职责: 1、完善国内支付业务反洗钱管理框架，推进反洗钱管理体系化建设； 2、结合反洗钱相关法规政策要求，制定可行的反洗钱管理能力规划； 3、优化反洗钱政策制度体系，推进制度要求执行落地； 4、组织实施客户尽职调查、大额与可疑交易报送、客户洗钱风险评估及分类管理等工作，确保相关工作有效落地执行； 5、组织开展新业务新产品洗钱风险评审，出具洗钱风险评估意见及管理建议； 6、组织反洗钱领导小组会议、配合完成内外部反洗钱检查等反洗钱监管相关工作.

在国际风险管理部，我们团队致力于保障B类跨境收付兑及资金管理业务（Worldfirst）的安全与合规，运用多维的交易数据与行为数据，沉淀成熟的风控解决方案，探索最前沿的数据挖掘与人工智能技术，主动和敏捷地应对动态、复杂、多变的盗用、欺诈、作弊、洗钱等多种风险的挑战。我们正在寻找具有跨境收付款交易审核及反欺诈经验，并希望主导或参与新一代风控运营解决方案建设的运营专员。 ● 主要支持Worldfirst海外业务，深入理解跨境贸易及收付款业务模式，独立负责日常账户和交易的风险调查、定性及处置工作，保证业务风险持续维持在低位； ● 通过分析账户和交易模式发现新的欺诈作案趋势，组织相关分析及运营报告的撰写，反哺风险管理政策与策略优化； ● 参与新产品、业务流程梳理，基于对业务及风险的理解，快速制定或更新运营审核SOP并完成培训工作； ● 持续挖掘业务及客户痛点，从数据化和产品化视角，设计提升运营效能和客户体验的智能化运营方案，并能通过跨团队合作的模式协调资源，推进方案落地； ● 与业务团队保持有效沟通，协调跨部门团队的联合调查及风险研判

在国际风险管理部，我们团队致力于保障B类跨境收付兑及资金管理业务（Worldfirst）的安全与合规，运用多维的交易数据与行为数据，沉淀成熟的风控解决方案，探索最前沿的数据挖掘与人工智能技术，主动和敏捷地应对动态、复杂、多变的盗用、欺诈、作弊、洗钱等多种风险的挑战。我们正在寻找具有跨境收付经验的风险解决方案及政策专家，主导或参与业务风险评审，设计并推动落地行业领先的风险管控方案。 ● 主要支持Worldfirst海外业务，深入理解跨境贸易业务模式，制定业务风险水位、偏好，参与新产品、业务流程梳理，负责日常风险评估工作，识别潜在风险并合理化设计风险管控方案； ● 与业务、产品、技术等团队紧密合作，积极响应并及时跟进项目进展，保障风险管理措施的按时落地交付； ● 与业务团队保持有效沟通，挖掘业务及客户痛点，推动风控相关的跨域协作机制和流程的设计及落地，提升协作效能和客户体验； ● 协同风险域内各职能团队，落地风险管控措施，从数据化和产品化视角，持续升级风控解决方案，优化风险表现和用户体验

● 制定与优化海外各区域KYC运营的标准制定、信息采集、审核、留痕等全链路运营； ● 负责对各类商户/交易风险进行尽职调查、风险甄别、研判与处置；出具相关风险分析及运营报告，反哺风险管理政策与策略优化； ● 从数据化和产品化视角，设计提升运营效能的系统与智能化运营方案，并能通过跨团队合作的模式协调资源，推进方案落地； ● 对运营现状问题有深入理解，并能从客户和业务视角提出规划方案。