小红书交易风险策略运营

1、负责蚂蚁国际跨境B2B贸易商户及交易的风险调查流程、运营审核流程、对客户流程的搭建和完善，以及对应的策略部署逻辑和交互流程的优化 2、以运营的各节点、各阶段的数据表现为驱动，分析各类风险场景下的客户风险、交易风险、内外部舆情监控、黑产攻击等各类风险，包括但不限于欺诈风险、合规风险、洗钱风险、禁限售风险、制裁风险、出口管制风险、账户盗用风险等内容； 2、熟悉跨境业务形态和客户需求，基于跨境贸易业务形态与公司风险政策水位，基于客户体验数据的分析，对运营框架搭建、流程设计、标准制定、平台搭建、质培体系、运维机制与资源管理进行监控改进优化，平衡风险与客户体验； 3、负责跨境贸易尽调团队的组织设计和团队日常管理，包括招聘、培训、总控、QC、目标制定与改善管理等 4、牵头团队组织进行贸易形态积累、风险特征挖掘、客户体验痛点分析，对风险政策/策略形成知识反哺，以及运营提效和体验提升

1. 负责金融犯罪合规体系的创新研究，以策略设计为核心，结合数据技术工具，提升FCC工作的效率和质量。通过科学方法完善金融犯罪监测分析体系，实现对客户行为和交易表现的实时监控与高效管理，增强对主体风险的感知能力，并强化对潜在金融犯罪风险的早期预警和防控。 2. 基于风险治理经验，深入洞察数据问题，识别客户交易中的异常模式，制定针对高风险主体的专项治理方案。负责金融犯罪相关风险的治理工作，包括但不限于客户尽职调查（CDD）、增强型尽职调查（EDD）以及可疑活动报告（SAR）流程优化，确保风险防控措施的有效性和前瞻性。 3. 负责金融犯罪风险策略模型的开发、测试和运维。基于大数据挖掘客户的全维度特征和异常交易行为，在客户身份识别方面进行创新（如利用复杂网络分析资金流向、时间序列分析用户行为偏好等）。将研究成果应用于异常交易识别、客户风险分级及主体风险动态感知，构建多层次的金融犯罪防控体系。 4. 配合业务团队应对内外部监管检查，提供策略支持；协同算法团队进行创新，通过人工智能和机器学习技术优化模型有效性和覆盖范围，推动流程自动化和产品化目标。协同技术团队调测引擎，实现金融犯罪规则阈值的智能化调整，确保及时响应和打击潜在风险，同时设计并实施预防性控制措施以降低未来风险发生的可能性。 5. 主导或参与金融犯罪治理框架的设计与优化，制定全面的预防性措施，包括风险评估、情景模拟和压力测试，确保金融犯罪合规体系能够适应不断变化的监管要求和新型犯罪手段。定期评估现有策略的有效性，提出改进建议，持续提升整体风险防控水平。

● 制定与优化海外各区域KYC运营的标准制定、信息采集、审核、留痕等全链路运营； ● 负责对各类商户/交易风险进行尽职调查、风险甄别、研判与处置；出具相关风险分析及运营报告，反哺风险管理政策与策略优化； ● 从数据化和产品化视角，设计提升运营效能的系统与智能化运营方案，并能通过跨团队合作的模式协调资源，推进方案落地； ● 对运营现状问题有深入理解，并能从客户和业务视角提出规划方案。

1. 负责金融犯罪合规体系的创新研究，以策略设计为核心，结合数据技术工具，提升FCC工作的效率和质量。通过科学方法完善金融犯罪监测分析体系，实现对客户行为和交易表现的实时监控与高效管理，增强对主体风险的感知能力，并强化对潜在金融犯罪风险的早期预警和防控。 2. 基于风险治理经验，深入洞察数据问题，识别客户交易中的异常模式，制定针对高风险主体的专项治理方案。负责金融犯罪相关风险的治理工作，包括但不限于客户尽职调查（CDD）、增强型尽职调查（EDD）以及可疑活动报告（SAR）流程优化，确保风险防控措施的有效性和前瞻性。 3. 负责金融犯罪风险策略模型的开发、测试和运维。基于大数据挖掘客户的全维度特征和异常交易行为，在客户身份识别方面进行创新（如利用复杂网络分析资金流向、时间序列分析用户行为偏好等）。将研究成果应用于异常交易识别、客户风险分级及主体风险动态感知，构建多层次的金融犯罪防控体系。 4. 配合业务团队应对内外部监管检查，提供策略支持；协同算法团队进行创新，通过人工智能和机器学习技术优化模型有效性和覆盖范围，推动流程自动化和产品化目标。协同技术团队调测引擎，实现金融犯罪规则阈值的智能化调整，确保及时响应和打击潜在风险，同时设计并实施预防性控制措施以降低未来风险发生的可能性。 5. 主导或参与金融犯罪治理框架的设计与优化，制定全面的预防性措施，包括风险评估、情景模拟和压力测试，确保金融犯罪合规体系能够适应不断变化的监管要求和新型犯罪手段。定期评估现有策略的有效性，提出改进建议，持续提升整体风险防控水平。