蚂蚁金服蚂蚁国际-金融犯罪合规 (FCC) 主体策略专家-国际风险管理
任职要求
1. 本科及以上学历，统计、数学、计算机、金融等相关专业背景，具备金融犯罪合规风险策略设计、系统优化或数据分析经验者优先。具备中英文双语能力（听说读写）。 2. 拥有三年以上金融机构、支付机构、咨询公司或同业金融犯罪合规分析工作经验，熟悉国内外金融犯罪合规相关监管法规要求。对金融犯罪行为的特征、动机和模式有深刻理解，尤其在主体风险识别、交易风险防控和治理措施设计方面有较深研究。获得相关认证资格（如CAMS、CFCS等）者优先。 3. 熟练掌握SQL数据处理技能；能够熟练使用至少一种专业分析工具（如SAS、Python等）；具备大数据分布式处理经验者优先（如Hadoop、Spark、Flink等框架经验）。 4. 具备优秀的逻辑思维能力和问题解决能力，能够独立完成从问题发现到根源分析再到策略设计的全流程工作。能够撰写高质量的风险评估报告和策略评估报告，善于将数据分析结果转化为实际风险管理措施，并设计有效的预防性控制方案。 5. 拥有较强的项目管理经验和团队合作意识，抗压能力强，能够带领团队成员高效完成业务目标，并在复杂的环境中快速适应和响应。具备跨部门协作能力，能够推动治理与防控措施的落地实施。
工作职责
1. 负责金融犯罪合规体系的创新研究，以策略设计为核心，结合数据技术工具，提升FCC工作的效率和质量。通过科学方法完善金融犯罪监测分析体系，实现对客户行为和交易表现的实时监控与高效管理，增强对主体风险的感知能力，并强化对潜在金融犯罪风险的早期预警和防控。 2. 基于风险治理经验，深入洞察数据问题，识别客户交易中的异常模式，制定针对高风险主体的专项治理方案。负责金融犯罪相关风险的治理工作，包括但不限于客户尽职调查（CDD）、增强型尽职调查（EDD）以及可疑活动报告（SAR）流程优化，确保风险防控措施的有效性和前瞻性。 3. 负责金融犯罪风险策略模型的开发、测试和运维。基于大数据挖掘客户的全维度特征和异常交易行为，在客户身份识别方面进行创新（如利用复杂网络分析资金流向、时间序列分析用户行为偏好等）。将研究成果应用于异常交易识别、客户风险分级及主体风险动态感知，构建多层次的金融犯罪防控体系。 4. 配合业务团队应对内外部监管检查，提供策略支持；协同算法团队进行创新，通过人工智能和机器学习技术优化模型有效性和覆盖范围，推动流程自动化和产品化目标。协同技术团队调测引擎，实现金融犯罪规则阈值的智能化调整，确保及时响应和打击潜在风险，同时设计并实施预防性控制措施以降低未来风险发生的可能性。 5. 主导或参与金融犯罪治理框架的设计与优化，制定全面的预防性措施，包括风险评估、情景模拟和压力测试，确保金融犯罪合规体系能够适应不断变化的监管要求和新型犯罪手段。定期评估现有策略的有效性，提出改进建议，持续提升整体风险防控水平。
1、负责国际支付金融犯罪合规系统建设，包括风险发现、规则引擎、处置决策、运营平台等核心产品能力，保障国际支付和上游业务在反洗钱、制裁等方面的合规性； 2、针对客户入驻、交易和信息更新的场景，设计合理的产品流程和解决方案，不断优化客户体验，帮助上游业务实现目标； 3、通过数据分析和算法等手段提升风险发现、管控和治理的效率，降低成本。
在国际风险管理部，我们团队致力于保障B类跨境收付兑及资金管理业务（Worldfirst）的安全与合规，运用多维的交易数据与行为数据，沉淀成熟的风控解决方案，探索最前沿的数据挖掘与人工智能技术，主动和敏捷地应对动态、复杂、多变的盗用、欺诈、作弊、洗钱等多种风险的挑战。我们正在寻找具有跨境收付款交易审核及反欺诈经验，并希望主导或参与新一代风控运营解决方案建设的运营专员。 ● 主要支持Worldfirst海外业务，深入理解跨境贸易及收付款业务模式，独立负责日常账户和交易的风险调查、定性及处置工作，保证业务风险持续维持在低位； ● 通过分析账户和交易模式发现新的欺诈作案趋势，组织相关分析及运营报告的撰写，反哺风险管理政策与策略优化； ● 参与新产品、业务流程梳理，基于对业务及风险的理解，快速制定或更新运营审核SOP并完成培训工作； ● 持续挖掘业务及客户痛点，从数据化和产品化视角，设计提升运营效能和客户体验的智能化运营方案，并能通过跨团队合作的模式协调资源，推进方案落地； ● 与业务团队保持有效沟通，协调跨部门团队的联合调查及风险研判
在国际风险管理部，我们团队致力于保障B类跨境收付兑及资金管理业务（Worldfirst）的安全与合规，运用多维的交易数据与行为数据，沉淀成熟的风控解决方案，探索最前沿的数据挖掘与人工智能技术，主动和敏捷地应对动态、复杂、多变的盗用、欺诈、作弊、洗钱等多种风险的挑战。我们正在寻找对风控和数据分析有热情，并希望主导或参与新一代风控解决方案建设的高级策略分析师。 ● 主要支持Worldfirst海外业务，作为风险策略专家，利用定性定量方法快速识别商户和交易层面的多种风险事件，持续开发、设计并实施数据驱动的风险管理框架、策略和模型，保证业务风险持续维持在低位； ● 参与新产品、业务流程风险管理方案评估，制定或更新端到端的策略管控流程和措施，保障新业务需求的快速平稳落地； ● 深入理解跨境贸易及收付款业务模式，持续挖掘业务及客户痛点，从数据化和产品化视角，设计提升风险运维效能和客户体验的数智化方案，并能通过跨团队合作的模式协调资源，推进方案落地； ● 与业务团队保持有效沟通，协调跨部门团队的联合调查及风险研判
1.通过机器学习建模与数据挖掘有效识别支付领域各类违法犯罪风险（如涉赌、欺诈、洗钱）并进行实时打击，控制风险大盘； 2.同时基于上下游信息，对风险手法及链路进行识别，挖掘并打击可疑团伙。