阿里巴巴阿里国际站-反洗钱&制裁专家-杭州/深圳
任职要求
1、大学本科及以上学历，金融、银行、法律、经济、数学、物理、统计及计算机等专业背景均可； 2、有3到5年的银行，支付机构，互联网等相关行业的金融合规风险调查或客户合规管理工作经验；持有CAMS证书者优先 3、有数据挖掘相关经历，掌握Python/SA…
工作职责
1、通过熟练掌握反洗钱监测分析系统及工具，对预警任务进行甄别分析并独立撰写反洗钱可疑交易报告；主动分析业务洗钱风险并对重大洗钱案件及情报线索进行调查，提高情报价值，并采取风险控制措施； 2、根据可疑交易分析情况，预警提示相关业务的洗钱风险，研究完善业务洗钱风险控制并提出建议；结合数据化运营提供监控规则及监测系统优化建议，并推动智能分析及运营； 3、熟练掌握持牌支付机构客户尽职调查全流程管理的监管要求，拥有较为丰富的实践经验，持续升级客户管理体系并有效执行； 4、从运营中台出发，以全球化视野及模块化运营支持国内和国际业务发展，有良好的产品化、数据化思维和能力，推动智能化标准化运营； 5、完成主管安排的其他工作
1、负责反洗钱以及合规面向智能化的风险识别，判断，审理的工程搭建，推动产品落地。 2、能够应用大模型或者智能体思维来推动业务或者产品能力创新，以及AI产品化表达能力； 3、深度参与智能化研发全流程，涵盖大模型数据生成、训练或微调、RAG以及实验部署等，推动智能化架构在反洗钱风控、合规场景的落地； 4、不断探索技术新领域，进行重点难点技术攻关工作。
1. 业务财资解决方案： 与业务和财务以及相关职能线合作，设计和实施符合业务特点的财资解决方案，以支持业务增长、优化现金流及资产负债表。 2. 数据分析： 利用数据分析技术，对业务线财务数据进行深入分析，识别趋势、风险和机会。 3. 金融产品知识： 熟悉构建原理并能够应用各种金融机构产品，包括但不限于信贷、贸易融资、支付、收单、市场风险管理工具。 4. 风险管理： 识别和评估业务链路中的财资风险，包括外汇及利率风险、信用风险和操作风险，制定相应的应对策略并拉通职能线实施落地。 5. 国际化视野： 熟悉全球金融市场和部分国家的财资运营实践。 6. 合规性： 有较强的地缘政治风险意识，熟悉反洗钱、贸易禁令和制裁等相关法律法规。
1、负责电商平台及支付机构反洗钱全链路策略设计与迭代，包括客户身份识别（KYC）、交易监测模型、风险评级体系、可疑案例调查规则等； 2、基于业务模式挖掘新型洗钱风险特征，建立差异化管控方案； 3、主导风险数据分析，通过用户画像、行为路径、资金交易网络挖掘等手段提升策略精准性，降低误报率； 4、结合监管要求和业务实际情况，推动反洗钱系统改造与合规升级； 5、搭建风控策略评估与监测体系，持续对业务风险情况和策略的有效性进行监测，针对问题制定整改方案。
1. 执行反洗钱尽责调查流程：包括客户尽职调查（CDD）、高风险客户审核以及对反洗钱可疑案件的调查等关键环节； 2. 洗钱风险全流程管理：基于案件调查分析，识别相应的风险控制措施，确保反洗钱政策的有效执行和落地； 3. 监控和优化异常交易：负责定制与优化异常交易监测标准，进行黑名单管理，评估各业务线的反洗钱工作质量并提出持续改进的建议； 4. 流程与政策优化：紧跟监管法规的最新动态，协助优化客户身份验证、名单筛查、交易监控以及风险评级等反洗钱工作流程，确保反洗钱策略和操作与监管要求保持一致； 5. 参与关键反洗钱项目：协助推进反洗钱审计、风险评估和培训项目，与产品研发部门协作，推进反洗钱及尽职调查系统的开发与优化。