蚂蚁金服网商银行-反洗钱专家-杭州
任职要求
1. 本科及以上学历，8年以上反洗钱工作时间，有法人银行机构或大型金融机构相关经验者优先； 2. 具有丰富的风险、合规管理工作经验，熟悉国内外反洗钱监管政策规定，熟悉国内反洗钱监管的标准、要求和监管方法，有良好的逻辑思维能力和文字表达能力，获得CAMS认证资格者优先； 3.了解互联网业务特性，熟悉客户尽职调查、可疑交易监测分析、洗钱风险评估等流程管理和业务操作，具备数据化的思维和能力，熟悉SQL等语言； 4. 具有较强的组织、计划、控制、协调能力，较强的沟通能力，抗压能力强。
工作职责
1.根据反洗钱监管政策、制度变化以及金融科技发展情况，结合本机构业务经营情况，加强反洗钱制度建设和内控管理，持续监督、指导、检查反洗钱工作落实情况，积极践行风险为本原则不断提高洗钱风险管理效能； 2.统筹协同反洗钱各相关团队做好本机构洗钱风险的监测、识别、评估工作，提出控制洗钱风险的措施和建议，及时准确向监管部门报告本机构反洗钱工作情况，保持与监管部门的顺畅沟通； 3.加强与业务部门的工作协同，组织推动本机构洗钱风险管理工作开展，将反洗钱要求嵌入产品研发、流程设计、业务管理和具体操作中，确保业务规范运行，洗钱风险平稳、可控。
1、通过熟练掌握反洗钱监测分析系统及工具，对预警任务进行甄别分析并独立撰写反洗钱可疑交易报告；主动分析业务洗钱风险并对重大洗钱案件及情报线索进行调查，提高情报价值，并采取风险控制措施； 2、根据可疑交易分析情况，预警提示相关业务的洗钱风险，研究完善业务洗钱风险控制并提出建议；结合数据化运营提供监控规则及监测系统优化建议，并推动智能分析及运营； 3、熟练掌握持牌支付机构客户尽职调查全流程管理的监管要求，拥有较为丰富的实践经验，持续升级客户管理体系并有效执行； 4、从运营中台出发，以全球化视野及模块化运营支持国内和国际业务发展，有良好的产品化、数据化思维和能力，推动智能化标准化运营； 5、完成主管安排的其他工作
1. 负责海外市场反洗钱（AML）产品的全生命周期管理，包括需求分析、系统设计、开发落地及迭代优化 2. 设计符合国际监管要求的反洗钱风控模型、客户身份识别（KYC）以及CDD/EDD流程、交易监测规则以及可疑交易报告（STR）系统，基于合规诉求评估本地Vendor能力（如PEP/Sanction/LPB名单服务）并完成内部系统的接入及应用 3. 深入研究目标市场的反洗钱法规（如FATF、FINCEN等），确保产品合规性，动态跟踪国际反洗钱政策变化，及时调整产品策略 4. 协同LCAP、技术、业务运营、风控团队推动产品落地，平衡合规、风险要求与用户体验
【岗位职责】 1. 负责海外市场反洗钱（AML）产品的全生命周期管理，包括需求分析、系统设计、开发落地及迭代优化 2. 设计符合国际监管要求的反洗钱风控模型、客户身份识别（KYC）以及CDD/EDD流程、交易监测规则以及可疑交易报告（STR）系统，基于合规诉求评估本地Vendor能力（如PEP/Sanction/LPB名单服务）并完成内部系统的接入及应用 3. 深入研究目标市场的反洗钱法规（如FATF、FINCEN等），确保产品合规性，动态跟踪国际反洗钱政策变化，及时调整产品策略 4. 协同LCAP、技术、业务运营、风控团队推动产品落地，平衡合规、风险要求与用户体验
1.负责AI驱动的反洗钱产品体系构建，主导基于人工智能技术的产品设计，覆盖可疑交易监测、风险评估、尽职调查等核心场景，探索合规治理智能化创新路径。 2.深入理解反洗钱业务场景及监管合规要求，结合大模型等前沿技术，规划可落地的产品解决方案，并推动产品迭代实施。 3.持续跟踪行业技术发展趋势，熟悉主流AI产品应用动态，通过产品创新保持市场竞争力，确保技术领先优势。