蚂蚁金服网商银行-反洗钱专家-杭州
任职要求
1. 本科及以上学历，8年以上反洗钱工作时间，有法人银行机构或大型金融机构相关经验者优先；
2. 具有丰富的风险、合规管理工作经验，熟悉国内外反洗钱监管政策规定，熟悉国内反洗钱监管的标准、要求和监管方法，有良好的逻辑思维能力和文字表达能力，…工作职责
1.根据反洗钱监管政策、制度变化以及金融科技发展情况，结合本机构业务经营情况，加强反洗钱制度建设和内控管理，持续监督、指导、检查反洗钱工作落实情况，积极践行风险为本原则不断提高洗钱风险管理效能； 2.统筹协同反洗钱各相关团队做好本机构洗钱风险的监测、识别、评估工作，提出控制洗钱风险的措施和建议，及时准确向监管部门报告本机构反洗钱工作情况，保持与监管部门的顺畅沟通； 3.加强与业务部门的工作协同，组织推动本机构洗钱风险管理工作开展，将反洗钱要求嵌入产品研发、流程设计、业务管理和具体操作中，确保业务规范运行，洗钱风险平稳、可控。
1. 业务财资解决方案： 与业务和财务以及相关职能线合作，设计和实施符合业务特点的财资解决方案，以支持业务增长、优化现金流及资产负债表。 2. 数据分析： 利用数据分析技术，对业务线财务数据进行深入分析，识别趋势、风险和机会。 3. 金融产品知识： 熟悉构建原理并能够应用各种金融机构产品，包括但不限于信贷、贸易融资、支付、收单、市场风险管理工具。 4. 风险管理： 识别和评估业务链路中的财资风险，包括外汇及利率风险、信用风险和操作风险，制定相应的应对策略并拉通职能线实施落地。 5. 国际化视野： 熟悉全球金融市场和部分国家的财资运营实践。 6. 合规性： 有较强的地缘政治风险意识，熟悉反洗钱、贸易禁令和制裁等相关法律法规。
1、通过熟练掌握反洗钱监测分析系统及工具，对预警任务进行甄别分析并独立撰写反洗钱可疑交易报告；主动分析业务洗钱风险并对重大洗钱案件及情报线索进行调查，提高情报价值，并采取风险控制措施； 2、根据可疑交易分析情况，预警提示相关业务的洗钱风险，研究完善业务洗钱风险控制并提出建议；结合数据化运营提供监控规则及监测系统优化建议，并推动智能分析及运营； 3、熟练掌握持牌支付机构客户尽职调查全流程管理的监管要求，拥有较为丰富的实践经验，持续升级客户管理体系并有效执行； 4、从运营中台出发，以全球化视野及模块化运营支持国内和国际业务发展，有良好的产品化、数据化思维和能力，推动智能化标准化运营； 5、完成主管安排的其他工作
1. 具备很强的业务逻辑，核验和管理业务口径的同时，能够将业务逻辑和反洗钱风险评估相结合，针对性的分析各个业务间的洗钱风险和风险漏洞 2. 运用数据化的能力，分析各业务线下不同客群， 渠道，产品，地域的风险行为，从中挖掘出异常风险因子及其潜在的风险表征如信用卡套现、非法集资、毒品、赌博、欺诈等行为，并数字化转换相应的动态监测，进而进行下一步的风险刻画 3. 对客户风险管理和交易风险管理有很强的认识， 通过对当前交易和客户风险监测的逻辑进行分析，不断设计出科学，可解释且稳定的风险监测和风险管理办法 4. 对反洗钱的全球监管逻辑有认识，不断学习监管对反洗钱工作防控逻辑和风险评估方法。 5. 具备新技术，统计模型的理解能力， 能够有效评估新技术对于风险防控的有效性。并能将反洗钱端到端的科技管控方案，对监管和行业阐述。
1.负责AI驱动的反洗钱产品体系构建，主导基于人工智能技术的产品设计，覆盖可疑交易监测、风险评估、尽职调查等核心场景，探索合规治理智能化创新路径。 2.深入理解反洗钱业务场景及监管合规要求，结合大模型等前沿技术，规划可落地的产品解决方案，并推动产品迭代实施。 3.持续跟踪行业技术发展趋势，熟悉主流AI产品应用动态，通过产品创新保持市场竞争力，确保技术领先优势。